增强反洗钱意识 维护金融安全 之二 电信诈骗十种常见手法
增强反洗钱意识 维护金融安全 之二 电信诈骗十种常见手法
（一）网络贷款诈骗
作案手法：
第一步:
骗子会以“无抵押”、“无担保”、“秒到账”、“不查征信”等幌子,吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。
第二步:
让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用。
第三步:
当骗子收到你转的钱，便会关闭诈骗APP或网站，并将你拉黑。
国家反诈中心提醒：办理贷款一定要到正规的金融机构办理，正规贷款在放款之前不收取任何费用!
（二）刷单返利诈骗
作案手法：
第一步:
骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成,并以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗你。
第二步:
刷第一单时,骗子会小额返款让你尝到甜头,当你刷单交易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款,并将你拉黑。
国家反诈中心提醒：骗子往往以兼职刷单名义，先以小额返利为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑！
（三）“杀猪盘”诈骗
作案手法
第一步:
“寻猪“。骗子伪装为成功人士,通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象,与你聊天交友,确定男女朋友、婚恋关系,甚至远程下单赠送昂贵礼品,取得信任。
第二步:
“诱猪“。骗子推荐博彩网站、赌博APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让你帮忙管理,进行体验,从而诱导你投注。
第三步:
“养猪"。当你少量投注时,回报率很高,提现很快,让你逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额。
第四步:
“杀猪“。在你投入大额资金后,发现网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。此时,才发现对方已将自己拉黑。
国家反诈中心提醒：素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币(虚拟币)、网购彩票、博彩赚钱的都是骗子!你当他(她）是神,他(她)当你是猪!
（四）冒充电商物流客服诈骗
作案手法
第一步:
骗子冒充购物网站客服工作人员给你打电话,说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息,谎称你购买的产品质量有问题,需要给你进行退款赔偿。
第二步:
诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息,从而将你银行卡内的钱款转走,或者是利用你对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉,诱导你从中借款,然后转给骗子。
国家反诈中心提醒：当有网络卖家或者客服主动联系为你办理退货退款时，一定要小心!
（五）冒充熟人或领导诈骗
作案手法
第一步:
“领导”主动添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息,冒充相关“领导”通过微信或QQ添加你为好友。
第二步:
“暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻,降低你的戒备之心,甚至还会主动提出帮助你解决困难,让你对个人事业发展浮想联翩。
第三步:
花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时,骗子趁势而为,向你提出转账汇款的要求,转账理由多种多样,比如借钱、送礼、请客等。
国家反诈中心提醒：如遇到自称领导通过微信、QQ等添加好友，并要求转账汇款时一定要提高警惕！
（六）冒充“公检法”诈骗
作案手法
第一步:
骗子通过非法渠道获取你的个人身份等信息,冒充公检法工作人员给你打电话。
第二步:
编造你涉嫌银行卡洗钱、拐卖儿童犯罪等理由,同步发送伪造的公检法官网、通缉令、财产冻结书等,对你进行威逼、恐吓,以使你相信和就范。
第三步:
诱导你去宾馆等独立空间进行深度洗脑,以帮助你洗脱罪名为由,要求你将名下账户所有钱款转账至所谓的"安全账户”,从而达到诈骗目的。
国家反诈中心提醒：公检法机关会当面向涉案人出示证件或法律文书,绝对不会通过网络点对点地给违法犯罪当事人发送通缉令、拘留证、逮捕证等法律文书!
（七）虚假投资理财诈骗
作案手法
第一步:
骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货,虚拟货币等投资理财的信息。
第二步:
在与你取得联系后,通过聊天交流投资经验、拉入“投资”群聊、听取“投资专家”、“导师”直播课等多种方式,以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任。
第三步:
诱导你在其提供的虚假网站、APP投资,初步小额投资试水,回报利润很高,取得进一步信任,诱导你加大投入。
第四步:
当你在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损,与对方交涉时,发现被拉黑,或者投资理财网站、APP无法登录。
国家反诈中心提醒：投资理财,请认准银行、有资质的证券公司等正规途径!切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”!
（八）虚假购物诈骗
作案手法
第一步:
骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息。
第二步:
你发现低价销售的物品,与其聊天沟通时,对方要求你添加QQ、微信私下转款、扫码交易。
第三步:
骗子会让你先转款但不发货,还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由，一步步诱骗你转账汇款，随后把你拉黑。
典型案例
于某在某二手购物平台浏览时,发现有一款自己“心仪已久”的九成新手麦，价格远低于同类商品,遂添加对方QQ取得联系。在一番讨价还价后达成共识，但对方要求不能在平台付款,要通过对方在QQ上发来的二维码扫码付款。于某急于得到心仪的手表,遂通过对方在QQ上发来的二维码扫码支付货款3.5万元,后被对方拉黑,遂报警。
国家反诈中心提醒：通过微商、微信群交易时,一定要详细了解商家真实信息，确定商品真实性，多方面综合评估。交易时最好有第三方做担保!
（九）注销“校园货”诈骗
作案手法
第一步:
骗子冒充网贷、互联网金融平台工作人员,称你之前开通过校园贷、助学贷等。
第二步:
骗子以不符合当前政策,需要消除校园贷记录,或者校园贷账号异常需要注销,如不注销会影响个人征信等为由,骗取你信任。
第三步:
诱骗你在正规网贷网站或互联网金融APP上贷款后,转至其提供的账户上,从而骗取钱财。
国家反诈中心提醒：不要轻信陌生人声称你之前有“校园贷”行为，更不要对“征信会受影响”信以为真。
（十）网络游戏虚假交易诈骗
作案手法
第一步:
骗子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息。
第二步:
诱导你在虚假游戏交易平台进行交易，让你以“注册费、押金、解冻费”等名义支付各种费用。
第三步:
当你支付大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。
国家反诈中心提醒：当在网络游戏充值、账号买卖时,一定要小心!诈骗分子会以低价充值、高价回收为由，引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。
来源：国家反诈中心
