证券业洗钱途径分析

我国证券业仅有不到30年的发展历史,但证券业资金流动性高且交易形式复杂多变,为不法分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击,是洗钱违法犯罪重点监查领域。从行业总体来看,证券市场的参与者众多,交易品种繁多,资金交易规模巨大,流动性高,供求关系瞬息万变,价格形成机制复杂,这些都给反洗钱工作的开展带来了一定的困难。 因此,有必要对证券业洗钱途径进行分析。一般而言,利用证券业洗钱的违法犯罪行为主要为以下几种途径: 

利用多个账户之间对敲,通过高买低卖的操作进行利益传输。利用这种方式洗钱的一般为机构或企业,资金量较大,可以操控一只或几只股票;或事先与一些私募基金商议,通过高买低卖的手段把利润转移给基金公司,事后再与其分成。 

通过转托管的方式转移非法资产,即将手中不法资金换成股票等有价证券,再通过转托管把有价证券转移到其他证券营业部,再卖出股票,提取现金。或经过多次买卖交易、多次转托管,以混淆非法资金的来源,加大监查难度。 

证券经营机构工作人员没有认真审核开户人员真实身份及职业、基本收支状况等基本资料,使洗钱者可以使用虚假的身份资料开立资金账户,甚至开立多个资金账户,在洗钱者达到目的后销毁交易记录,并销户,对与资金的来龙去脉没有留痕,以至于无法追查资金去向。 

利用虚假证明办理继承、转让等非交易过户手续,进行转移资产、变更持有人。通过并购上市公司、公司公开上市进行洗钱。一方面洗钱分子 在上市公司并购过程中寻找机会,把非法资金用于收购兼并上市公司,取得从非法到貌似合法的地位。在收购完成达到“洗白”及获利目的后,通过证券市场退出;另一方面洗钱分子在公司上市前以非法资金认购公司股份成为原始股东。当公司公开上市时,再从中抽出资金。 上述仅列举了常见的利用证券行业洗钱的途径。目前,我国证券市场各项监管法律制度还在不断完善中,洗钱手段不断推陈出新,因此,应针对制度漏洞和监管薄弱环节不断进行修补,达到阶段洗钱途径目的。 


  • 中天国富证券
  • 2017-07-14