案例二:合理投资私募基金 谨防“飞单”风险


老李是某证券公司营业部的老客户,与该营业部的客户经理小张关系挺不错。在2015年股市异常波动中,老李清空了持有的股票,准备持币观望一段时间。

一天,小张私下对老李说,营业部正在代销的一款理财产品非常火爆,两年封闭期,年化收益率保证在25%以上,目前只能内部认购,因为是老客户的关系他好不容易给老李争取了一个名额,强烈建议老李不要错过这个机会。老李开始也有所疑虑,但想到两人这么熟,目前也没有其他太好的投资机会,还是购买了这款产品。几个月后,老李在新闻里看到发行这款产品的公司卷款跑路了,赶紧到营业部问个究竟,结果营业部表示根本没有代销过这款产品,小张前几天也辞职了。原来,小张向老李推荐的私募产品该证券公司并没有代销,老李遭遇了“飞单”。

近年来,如前文小张一样利用客户对自己的信任,向客户推荐并销售不属于其就职证券公司代销的私募基金,并违规承诺高额收益来骗取客户购买,从而获得非法高额佣金的情况时有发生。如果遭遇“飞单”,出现投资损失要挽回往往比较困难,提前预防是最好的自我保护措施。投资者要如何避免老李这样的遭遇,合理投资私募基金呢?

投资者需要核实私募基金的资质和该产品是否获得公司核准进行代销。

一是实地走访。亲自到证券公司营业部了解其是否拥有私募基金代销资格,经营场所有无张贴所要购买的金融产品的相关资料。

二是网络查询。通过证券公司官网、微信平台搜索证券公司有无公示所想要购买的私募基金产品。

三是当上述两种方式都没有了解到该只私募产品的相关信息时,则非常有必要拨打该证券公司官网或营业部场所公示的客服电话或者投诉热线,向证券公司的客服中心了解求证。

四是在核实完证券公司的代销情况后,建议进一步了解所要购买产品的发行人资质信息和产品等情况,通过中国证券投资基金业协会网站的“信息公示”栏目查询私募基金管理人的基本信息及产品备案信息。

投资者在购买私募基金前,应充分认识私募基金的风险点,综合考虑自己的投资偏好、可投资期限、最大亏损承受力等因素,与私募基金的风险等级进行比对分析,最终做出投资决定。

  • 中天国富证券
  • 2017-01-24